4 redenen waarom je een begroting moet toevoegen aan je dashboard

Je hebt samen met je klant een begroting gemaakt. Via je speciale begrotingsdashboard heb je deze besproken en aan derden voorgelegd. En dan? Het is zonde om de begroting daarna te laten liggen, want het is een krachtig sturingsinstrument. Door de begroting te integreren in je dashboard, krijg je continu inzicht in de financiële prestaties van een ondernemer en stuur je op tijd bij als het nodig is. In dit blog geven we je vier redenen waarom je de begroting zeker moet willen opnemen in je dashboard.

1. Je krijgt direct inzicht in de verschillen tussen begroting en realiteit

Een begroting is een financieel kompas: het geeft richting en helpt je grip te houden op de financiën. Maar een begroting heeft alleen waarde als je hem regelmatig vergelijkt met de werkelijke cijfers. Door de begroting naast de actuele cijfers te leggen in een dashboard, zie je direct of een onderneming op koers ligt. Valt een bepaalde kostenpost structureel hoger uit dan begroot? Dan moet je mogelijk bijsturen. Is de omzet lager dan verwacht? Dan kan de accountant de ondernemer adviseren over benodigde acties.

In Visionplanner voeg je de begroting als extra laag toe aan je dashboard. Niet als een los tabblad met daarin de begroting, maar volledig geïntegreerd. In iedere cijferopstelling of grafische weergave koppel je ook de begrotingsdata. Bovendien maakt de signaalfunctie het verschil tussen verwachting en realiteit in één oogopslag inzichtelijk. Denk aan een groen vinkje als alles volgens plan verloopt en een rood kruisje bij een afwijking. Zo zijn verschillen direct zichtbaar voor zowel accountant als ondernemer.

2. Je werkt eenvoudig met verschillende scenario’s

Zelfs een accountant heeft geen glazen bol: de toekomst is nooit met zekerheid te voorspellen. Daarom is het slim om bij het opstellen van de begroting gebruik te maken van verschillende scenario’s. Wat gebeurt er als de omzet stijgt? Of als kosten onverwachts toenemen? Door verschillende scenario’s – bijvoorbeeld realistisch, optimistisch en worst-case – naast elkaar in je dashboard te zetten, plan je realistisch en schakel je sneller.

Het voordeel van een dashboard met scenario’s is dat je niet vastzit aan één begroting. Verandert er iets in de markt, zoals stijgende energieprijzen of een andere kostenstructuur? Dan maak je een nieuw scenario zonder dat de oorspronkelijke begroting verloren gaat. Zo blijft de begroting een dynamisch sturingsinstrument.

3. Je houdt automatisch rekening met seizoenspatronen

Veel bedrijven hebben te maken met schommelingen in omzet en kosten door seizoensinvloeden. Als deze patronen niet terugkomen in je cijfers dan kan dat misleidende conclusies opleveren. Een ijssalon verkoopt bijvoorbeeld in de zomer veel meer dan in de winter. Als je de totale omzet simpelweg door twaalf maanden deelt, lijkt het alsof de winkel in de wintermaanden slecht presteert, terwijl dit volkomen normaal is.

Door de begroting in je dashboard op te nemen en direct te koppelen aan historische data, wordt er automatisch rekening gehouden met seizoenspatronen. Visionplanner kan bijvoorbeeld de cijfers van vorig jaar als basis nemen en de verdeling over de maanden laten aansluiten op de realiteit. Zo krijgt de ondernemer een nauwkeuriger beeld van hoe de prestaties zich verhouden tot de verwachtingen.

4. Je legt een begroting makkelijk naast de benchmark

Een begroting helpt niet alleen om financiële prestaties te bewaken, maar ook om ze te vergelijken met de markt. Door een begroting naast benchmarkgegevens te leggen, signaleer je afwijkingen en maak je realistische plannen.

Stel dat een onderneming een brutomarge van 50% heeft begroot, terwijl het sectorgemiddelde in de branche op 30% ligt. Dan is het goed om te onderzoeken of deze begroting reëel is. Misschien doet de ondernemer iets uitzonderlijk goed, maar het kan ook een teken zijn dat er te optimistisch is ingeschat.

Met Visionplanner leg je makkelijk de begroting naast benchmarkgegevens. Dit helpt accountants en ondernemers om de begroting te toetsen en bij te sturen waar nodig. Ook kun je niet-financiële gegevens, zoals het aantal verkochte producten of omzet per vierkante meter winkelruimte, meenemen in de begroting om nog meer inzicht te krijgen.

Van statisch document naar actief sturingsinstrument

Een begroting is geen eenmalig financieel overzicht, maar een krachtig hulpmiddel voor financiële sturing. Door deze in je dashboard op te nemen, blijft de begroting actueel en wordt hij actief besproken en geëvalueerd. Lopende het jaar kun je de begroting verfijnen en up-to-date houden, zodat deze altijd aansluit op de werkelijke cijfers. Door de koppeling met real-time data, scenario’s en benchmarks, krijg je inzicht in waar je staat én waar je naartoe gaat.

Of je nu als ondernemer grip wilt houden op je financiën of als accountant klanten proactief wilt adviseren: een goed geïntegreerde begroting helpt je om onderbouwde beslissingen te nemen en financiële verrassingen te voorkomen.

Via onderstaande knop ontdek je in een interactieve demo meer over de begrotingsfunctionaliteit in Visionplanner. Let op: deze demo is alleen beschikbaar op een desktop.